Alexander Koenigk, der Ruhestandsplaner im Landkreis Erlangen Höchstadt (ERH)

Dabei stehen zwei Aspekte im Vordergrund:

1. Der Vermögensaufbau
2. Die Vermögenssicherung

Vermögenssicherung bedeutet sowohl Kapitalerhalt, als auch die Absicherung existenzbedrohender Risiken, wie z.B. schwere Krankheiten. Berufsunfähigkeit, Pflegefall etc.

Und das ist unsere immense Verantwortung!

Denn spätestens mit dem 67. Lebensjahr wird die persönliche Versorgung und das vorhandene Vermögen für die finanzielle Unabhängigkeit bis ins hohe Alter ausreichen,
oder man muss für eine lange Zeit empfindliche Einbußen und Defizite hinzunehmen - Einbußen in der Lebensqualität und Unabhängigkeit.

Die Vorgehensweise des Ruhestandsplaners:

Der 1. Schritt ist immer die Zieledefinition. Welche Ziele und Wünsche haben Sie?

Der 2. Schritt ist eine möglichst genaue Inventur. Welche Anlagen sind bereits vorhanden?

Der 3. Schritt ist die Erstellung der Ruhestandsbilanz. Was ist am Tag X unter Berücksichtigung von Zeit, Rendite, Inflation und Steuern zu erwarten?

Der 4. Schritt ist die ausführliche Besprechung Ihres persönlichen Lebensfinanzplanes. Reichen die bisher getroffenen Maßnahmen für die persönliche Zielerreichung?

Der 5. Schritt ist die Optimierung und die laufende und zuverlässige Betreuung.

Fazit:
Das Ziel einer seriösen Ruhestandsplanung ist nicht der einmalige Abschluss von Finanzprodukten.
Der Ruhestandsplaner bietet stattdessen an, Sie zuverlässig bis zur Erreichung Ihrer Ziele, z.B. finanzielle Unabhängigkeit bis ins hohe Alter, zu begleiten.